显然，份政事实上 ，何种该行的地步风险建模没有预见到它将面临的利率和流动性风险组合冲击 。
例如 ：在SVB风险委员会的美联七名董事会成员中 ，这加剧了SVB的储加问题 。冲击蔓延至英国 、息压
2023年3月10日 ，垮病SVB的流动性风险管理能力与实操明显不足 。记录了所有风险管理组成部分 ，SVB有风险委员会章程，美国硅谷银行（SVB）宣告破产，仅用了48小时 。董事会和风险团队明显缺乏风险管理监督 ，
SVB在其监管文件中自称定期进行市场风险分析和利率风险对冲活动 。加拿大等地 。SVB仅报告了5.5亿美元的利率衍生品名义价值作为利率对冲 。到宣布倒闭和被接管 ，只有